Ребалансировка портфеля

Введите текущие суммы в акциях и облигациях и целевую долю — узнаете, что и на сколько переложить.

Сейчас в акциях, ₽

Сейчас в облигациях/депозитах, ₽

Целевая доля акций, %

Что сделать

Переложить 100 000 ₽ из акций в облигации

Текущая структура

70% акций сейчас

Портфель всего

1 000 000 ₽

Сейчас в портфеле 70% акций при целевых 60%. Чтобы вернуть баланс: переложить 100 000 ₽ из акций в облигации. Ребалансировка возвращает риск к исходному уровню и заставляет «продавать дорогое, покупать дешёвое». Её делают по расписанию (раз в год) или при сильном отклонении долей — но не слишком часто из-за комиссий и налогов.

История расчётов

Сделано в ПОСЧИТАЙКА

Как считается

Ребалансировка возвращает портфель к выбранному риску:

Продать то, что выросло сверх доли → купить то, что отстало · Раз в полгода-год или при отклонении >5–10 п.п.

Механика заставляет продавать дорого и покупать дёшево — дисциплина вместо эмоций. Практичный лайфхак: ребалансируйте пополнениями (докупайте отставший класс новыми деньгами) — без продаж не возникает налога.

Частые вопросы

Как часто ребалансировать?

Раз в 6–12 месяцев по календарю или при отклонении долей больше 5–10 п.п. Чаще — лишние комиссии и налоги без пользы.

Какое соотношение акций и облигаций выбрать?

Классический ориентир: доля облигаций ≈ возрасту. 30-летнему — 70/30, консерватору — 50/50. Главное — держаться выбранного.

Ребалансировка снижает доходность?

На длинном горизонте почти не влияет на доходность, но заметно снижает риск и просадки — за это её и любят.

Готовые расчёты

Популярные варианты — откройте готовый расчёт с пояснением или измените параметры под себя.

Оцените калькулятор

Помогите другим — поставьте оценку