Ребалансировка к 60/40

Готовый расчёт. Хотите со своими значениями — откройте калькулятор, все поля уже заполнены.

Сейчас 70% в акциях вместо целевых 60% — акции переросли долю. Переложите 100 000 ₽ из акций в облигации, чтобы вернуться к пропорции 60/40 на портфеле в 1 000 000 ₽.

Что сделать

Переложить 100 000 ₽ из акций в облигации

Текущая структура

70% акций сейчас

Портфель всего

1 000 000 ₽

Посчитайте со своими значениямиПолзунки, график и сохранение расчёта — в полном калькуляторе

Открыть калькулятор

Сейчас в портфеле 70% акций при целевых 60%. Чтобы вернуть баланс: переложить 100 000 ₽ из акций в облигации. Ребалансировка возвращает риск к исходному уровню и заставляет «продавать дорогое, покупать дешёвое». Её делают по расписанию (раз в год) или при сильном отклонении долей — но не слишком часто из-за комиссий и налогов.

Условия этого расчёта

Сейчас в акциях, ₽: 700000
Сейчас в облигациях/депозитах, ₽: 300000
Целевая доля акций, %: 60

При этих значениях что сделать составляет Переложить 100 000 ₽ из акций в облигации. Измените параметры под свою ситуацию в калькуляторе «Ребалансировка портфеля».

Как считается

Ребалансировка возвращает портфель к выбранному риску:

Продать то, что выросло сверх доли → купить то, что отстало · Раз в полгода-год или при отклонении >5–10 п.п.

Механика заставляет продавать дорого и покупать дёшево — дисциплина вместо эмоций. Практичный лайфхак: ребалансируйте пополнениями (докупайте отставший класс новыми деньгами) — без продаж не возникает налога.

Ребалансировка к 60/40

Условия этого расчёта

Как считается

Похожие калькуляторы