Сколько налога можно вернуть за год — все вычеты разом

Актуально на 2026 год — учтены действующие ставки и нормы

Лечение, обучение, спорт, страхование жизни попадают под общий лимит 150 000 ₽. Сложите расходы и узнайте суммарный возврат НДФЛ.

Лечение и лекарства (не дорогостоящее), ₽

Своё обучение, ₽

Спорт и фитнес, ₽

Страхование жизни и ДМС, ₽

Обучение детей (отдельный лимit 110 000 ₽), ₽

Всего вернёт государство

19 500 ₽

Возврат по общему лимиту

19 500 ₽

Возврат за обучение детей

0 ₽

Учтённая база (лимит 150 000)

150 000 ₽

Всего можно вернуть 19 500 ₽ НДФЛ: 19 500 ₽ по социальным расходам (лечение, обучение, спорт, страхование в пределах 150 000 ₽) и 0 ₽ за обучение детей. Все социальные вычеты, кроме дорогостоящего лечения, суммируются в один лимит 150 000 ₽ в год: если расходов больше, вернуть можно только с этой суммы. Заявляют вычет за 3 прошедших года.

История расчётов

Сделано в ПОСЧИТАЙКА

Как считается

Возврат = 13% × min(150 000, лечение + обучение + спорт + страхование) + 13% × min(110 000, обучение детей)

С 2024 года социальные вычеты объединены общим годовым лимитом 150 000 ₽: лечение (не дорогостоящее), своё обучение, спорт, страхование жизни и ДМС складываются, и с суммы в пределах лимита возвращается 13% — максимум 19 500 ₽. Обучение детей стоит особняком: у него свой лимит 110 000 ₽ на каждого ребёнка (до 14 300 ₽ возврата).

Дорогостоящее лечение (по специальному перечню — операции, ЭКО, онкология) в лимит не входит и возвращается со всей суммы — его считайте отдельно в калькуляторе вычета за лечение. Имущественные вычеты (квартира, ипотека) — тоже отдельные, со своими лимитами. Возврат ограничен уплаченным за год НДФЛ: больше, чем удержали с вашей зарплаты, не вернут.

Частые вопросы

Как быстро всё оформить?

С 2024 года часть вычетов (спорт, обучение, лечение, страхование) можно получить в упрощённом порядке: организации сами передают данные в ФНС, и в личном кабинете появляется предзаполненное заявление. Классическая декларация 3-НДФЛ нужна, если поставщик услуг данные не передал.

За какие годы можно вернуть?

За три предыдущих года: в 2026-м — за 2023, 2024 и 2025. По каждому году свой лимит и своя декларация. Чеки, договоры и лицензии учреждений сохраняйте — их прикладывают к заявлению.

Что выгоднее — распределить расходы по годам?

Да, если крупные траты не влезают в лимит 150 000 ₽: оплату дорогого курса или лечения имеет смысл разбить на декабрь и январь — тогда каждая часть попадёт в лимит своего года и вернётся больше. То же с супругами: расходы можно поделить между двумя декларациями.

Готовые расчёты

Популярные варианты — откройте готовый расчёт с пояснением или измените параметры под себя.

Оцените калькулятор

Помогите другим — поставьте оценку